金融监管开出52张罚单，14家机构被罚近6000万元，涉及光大、中国银行等上海分行

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　　2月8日，国家金融监督管理总局密集发布行政处罚，主要涉及总局机关和上海监管局两级。记者梳理统计发现，本轮罚单共52个，处罚金额近6000万元，被处罚的对象以国有大行、股份行、民营银行和农商行分行、支行等分支机构为主，主要涉及违法违规行为是员工行为不当和贷款业务违规。此外，还有理财公司和保险机构，处罚金额也较大。

　　金融监管总局共开出三个罚单，处罚对象分别为交银理财、中国人民财产保及相关责任人、泰康在线财产保险及相关责任人。其中，交银理财因理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等原因，被罚款1750万元。

　　中国人民财产保险因未按照规定使用经批准或者备案的车险、农险、保证保险条款费率，相关报告、文件等内容不真实、不准确，未按规定办理再保险业务等原因，被罚款1299万元。

　　泰康在线财产保险因未严格执行条款费率，无资质代理销售寿险公司保险产品，编制提供虚假的报告、报表、文件和资料，资金运用管理不到位等原因，被罚款1164.71万元。

　　根据上海监管局发布的公告，对中国光大银行上海分行及相关人员进行了处罚，涉及5人，处罚原因均为员工行为管理严重违反审慎经营规则，其中对两位理财经理的处罚较为严重，禁止其从事银行业工作终身。

　　中国工商银行总行层面，私人银行部副总经理、综合管理部资深经理徐卫东因股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构等多个原因，被处禁止从事银行业工作终身。此外，中国工商银行私人银行部总经理也因类似原因被罚款10万元。分支机构层面，上海金山支行及相关人员贷款业务严重违反审慎经营规则，共计被罚20万元。

　　中国银行多家上海分支行，及其副行长、客户经理因贷款业务严重违反审慎经营规则被罚，对人员处以警告处罚，机构罚款共计170万元。

　　与此类似，上海农商行多家分支行，及其管理人员因贷款相关业务被处罚，但还有债券业务限额授权管理不到位，高管人员未经任职资格许可即履职等违法违规行为，共计被罚款20万元。

　　另外三家农商行的违法违规行为主要与贷款有关。上海松江民生村镇银行因员工违规保管客户银行卡并违规操作，以及个人贷款和贷款管理相关的不当行为，共计被处罚金155万元。上海浦东中银富登村镇银行因贷款相关业务共计被处罚100万元。上海金山惠民村镇银行也因流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、个人经营性贷款尽职调查严重违反审慎经营规则、贷款风险分类不准确、违规处置不良贷款资产等原因，被处罚230万元。

　　华瑞银行因绩效薪酬管理不到位、未经核准履行高管职责、向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确、违规少提减值准备等12项原因，共计被处罚680.116088万元。其公司与金融市场业务总部总监张潜因贷款五级分类不准确、违规少提减值准备、贷款管理不到位、以不正当手段吸收存款、大额风险暴露不达标等原因，被警告并罚款8万元。

　　上海金融监管局涉及的三家保险分别为中国人民财产保险上海市奉贤支公司负责人，中国平安人寿保险上海分公司保险代理人和平安养老保险上海分公司业务员。前者因利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益被处罚9万元，后两者处罚原因均为职务侵占，分别被处禁止进入保险业6年和5年。